연기된 신용 의무(Fiduciary Duty) 2018.01.29
여행이나 출장으로 로스앤젤레스 공항(LAX)에 도착합니다. 비행기에 부친 짐을 찾기 위해서는 모든 승객이 아래층으로 내려가야 합니다. 여기에 누구나 볼 수 있는..
2018년 제대로 하는 투자 2018.01.22
이년 전(1/2016)에 16,000까지 하락했던 다우 존스가 현재 25,000 이상을 기록하고 있습니다. 이것은 무려 56% 상승이며 10만 불 투자가 거의 1..
은퇴와 한 해를 마감하며 2018.01.15
미국에 이민 온 후 먹고 살기 위해서 열심히 일했습니다. 그동안 자식들 뒷바라지하느라 노후대책으로 마련한 자금이 충분한지도 걱정입니다. 그래서 소중한 은퇴자금을..
은퇴와 한 해를 마감하며 2018.01.08
미국에 이민 온 후 먹고 살기 위해서 열심히 일했습니다. 그동안 자식들 뒷바라지하느라 노후대책으로 마련한 자금이 충분한지도 걱정입니다. 그래서 소중한 은퇴자금을..
2017년 재정점검 2017.12.21
2017년이 저물어 갑니다. 한 해를 마감하며 재정적인 면에서 검토해야 할 몇 가지를 순서 없이 함께 나누어 봅니다.* 직장인들을 위한 은퇴플랜에 $18,000까..
회사주식과 주식시장 2017.12.18
개별적인 회사 주식에 투자하는 사람들이 있습니다. 회사를 직접 선정해서 투자하는 주식은 애플, 아마존, 구글, 페이스북 등과 같은 신문이나 미디어에 자주 인용되는..
세계 주식시장 최고점 기록 2017.12.11
미국의 주식시장은 물론 전 세계 주식시장이 최고점을 기록하고 있다고 재정 신문인 월스트리트지(Stock Markets Around the World Hail 20..
감사한 이유 2017.12.04
세계 여기저기에서 테러, 미국 내 총기사건, ISIS와의 전쟁, 북한 미사일, 등 연일 비관적인 뉴스가 끊이지 않습니다. 이러한 소식은 사람의 마음을 황폐하게 하..
별 다섯 뮤추얼 펀드 2017.11.16
특정한 회사 주식 투자로 쓴맛을 경험한 투자자는 뮤추얼 펀드에 투자합니다. 뮤추얼 펀드의 많은 자산과 정보력 그리고 주식전문가라 말할 수 있는 펀드매니저의 투자..
정부혜택 은퇴투자 2017.11.13
미국에서 65살 때쯤 은퇴한다면 은퇴 생활은 약 30년이란 긴 세월이 됩니다. 이렇게 긴 세월 동안 생활비는 그동안 모은 돈으로 충당해야 합니다. 직장인들이 직장..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (410) : 뮤추얼 펀드의 진실 2017.11.06
미국에 사는 사람으로 뮤추얼 펀드(Mutual Fund)에 투자하지 않는 사람은 거의 없습니다. 아이들 학자금, 은퇴준비 등 여러 가지 이유로 뮤추얼 펀드에 투자..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (409) : 주식투자의 진실 2017.10.30
어뉴이티(Annuity)와 같은 금융상품을 투자하는데 ‘만병통치약’인 것처럼 판매하는 재정설계사를 주위에서 쉽게 만날 수 있습니다. 일반 투자자가 원하는 투자는..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (408) : 누구를 믿을 것인가? 2017.10.23
미국에 이민 온 후 먹고 살기 위해서 열심히 일했습니다. 그동안 자식들 뒷바라지하느라 생각하지 않았던 노후대책이 걱정입니다. 은퇴 생활 2, 30년 생활비를 마련..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (407) : 다우 존스 지수 1,000,000 2017.10.16
투자의 귀재라 불리는 워런 버핏이 100년 기념 포브스(Forbes) 잡지 표지에 나왔습니다. 워런 버핏은 앞으로 100년 후 다우 존스 지수는 1,000,000..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (406) : 평생연금과 만병통치약 2017.10.09
어뉴이티는 평생 보장연금으로 세금이 유예되고 정해진 이자를 받기에 은퇴 후 생활이 보장된다고 말합니다. 주식시장이 폭락해도 원금도 절대 보장한다고 합니다. 그야말..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (405) : 놀라운 주식시장 상승 2017.10.02
미국 주식시장 역사상 가장 오랫동안 하락 없이 상승한 적은 1987에서 2000년까지입니다. 이 기간 13년 동안 주식시장은 582%나 상승했습니다. 현재 주식시..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (404) : 워런 버핏(Warren Buffet)의 투자 조언 2017.09.25
인생을 살면서 단 몇 가지를 바르게 하면 성공적인 삶이라 말할 수 있는데 그러기 위해서는 많은 잘못된 것을 하지 않으면 된다고 워런 버핏은 조언합니다. 일반 투자..
재정 계획, 중요한 은퇴 전후 10년 2017.09.18
나이 먹을수록 세월이 빨리 간다는 말이 실감 납니다. 특히 먼 한국에서 이민 와서 살아가는 이민 생활은 총알(?)처럼 지나간다고 농담처럼 친지들과 주고받습니다...
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (402) : 재정설계사에 대한 질문 2017.09.11
재정설계사를 고용할 때 제일 먼저 알고 싶은 것이 ‘나의 재정설계사가 과연 나의 이익(Best Interest)을 먼저 생각해서 투자하는지 아니면 재정설계사의 이..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (404) : 헷갈리는 상속준비 2017.09.04
한 세상을 살면서 피할 수 없는 두 가지는 ‘세금’과 ‘죽음’이라고 말합니다. 세금은 매년 겪는 일이라 그런대로 익숙한데 죽음은 인생의 마지막이기에 자유롭게 나눌..