영민 엄마와 함께하는 재정계획 (294) : 위험한 투자 실수 2015.08.10
보스톤에 있는 델바(Dalbar)라는 경제연구소에서 미국 500대 기업의 수익률을 발표했습니다. 1984년부터 2013년까지 연평균이 11.1%라고 합니다. 19..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (293) : 주식시장 하락 2015.08.03
최근 주식시장이 커다란 폭으로 오름과 내림을 반복하는 경험을 했습니다. 신문, 방송, 인터넷 등 모든 미디어도 그리스 재정문제와 중국 주식시장 폭락에 대한 기사로..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (291) : 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드, ETF 2015.07.27
일반 투자자가 손쉽게 투자할 수 있는 종목은 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드, 그리고 상장지수 펀드(Exchange-trade funds, ETFs) 세 종목입니다...
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (290) : 제대로 형성된 포트폴리오 확인 2015.07.20
월가에 있는 금융회사를 비롯하여 주위에서 만날 수 있는 재정설계사가 개별적인 주식(회사 주식)을 선택해서 포트폴리오를 형성하면 잘못된 투자로 이어질 가능성이 많이..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (289) : 현실과 전혀 다른 은퇴계획 2015.07.13
우리가 은퇴에 관하여 잘못 생각하고 결정하는 것이 무엇인지 순서 없이 함께 알아봅니다. *평균 수명은 점점 길어짐현재 나이가 65세라면 약 90살까지 산..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (288) : 인덱스 어뉴어티의 새로운 경고 2015.07.06
월스트리트 저널 신문에 발표된 ‘어뉴어티’ 에 관한 기사 내용 하나를 소개합니다. 필자의 주관적인 의견을 떠나서 객관적으로 참고할 수 있는 내용입니다.“인덱스 어..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (287) : 뱅가드(Vanguard) 40년 2015.06.22
미국에서 투자의 귀재라 불리는 워런 버핏 회사가 2015년 50주년을 맞이했습니다. 회사 연례행사에 40,000명 이상이 오마하(Omaha, NE)에 함께 모여..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (286) : 생각하지 못했던 투자 실수 2015.06.15
투자하며 생각하지 못했던 실수를 합니다. 실수 하나를 놓고 보면 큰 잘못이 아닐 수 있습니다. 그러나 실수가 반복되면 회복하기 어려운 커다란 투자손실로 이어집니다..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (285) : 상승하는 주식시장 2015.06.08
지난 6년 전 3월 9일 S&P 500지수는 676 포이트로 마감했습니다. 주식시장이 1년 반 사이에 무려 56%가 폭락했습니다. 주식에 투자한 돈 절반..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (284) : 실수하는 은퇴투자 2015.06.01
은퇴하면서 은퇴자금을 너무 많이 모았다고 불평하는 사람을 아직 만나지 못했습니다. 대부분이 젊었을 때 한 푼이라도 더 저축하지 못한 것을 후회합니다. 실수하는 은..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (283) : 금융회사 직원의 401(k) 소송 2015.05.25
미국에서 이름이 많이 알려진 한 금융회사의 웹사이트에서 회사 소개를 이렇게 합니다.* 우리 회사는 재정설계의 리더(leader)입니다. 일반 투자자의 꿈과 재정..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (282) : 뮤추얼 펀드 투자는 잘못 2015.05.18
특정한 회사 주식 투자로 쓴맛을 경험한 투자자는 뮤추얼 펀드에 투자합니다. 펀드의 많은 자산과 정보력 그리고 주식전문가라 말할 수 있는 펀드매니저의 투자 경험을..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (281) : 주식의 도사(?)님 2015.05.11
뮤추얼 펀드를 운용하는 펀드매니저는 유망한 회사를 선택하려고 최선을 다합니다. 그래야 많은 투자자가 본인 펀드에 투자하기 때문입니다. 회사를 선정하는데 혼자만 하..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (280) : 가볍게 생각하는 투자경비 2015.05.04
재정신문인 월 스트리트에 “투자경비에 대해서 자신에게 속지 마라. (Stop deluding yourself about investing expenses, Apr..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (279) : 직장의 은퇴투자 2015.04.27
대학을 갓 졸업하고 출근한 새내기 직장인들에게 인사과 직원이 질문했습니다. “여러분, 회사 401(k)에 등록하실 분은?” 한 여직원이 가입할 뜻을 전했습니다...
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (278) : 두(2) 종류의 투자 2015.04.18
2015 새해부터 3개월(3/21) 동안 수익률이 2.0%와 2.4%를 각각 기록한 투자가 있습니다. 여러분은 어떤 투자를 선택하겠습니까? 2.4% 수익률이 분명..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (277) : 은퇴한 사람들의 후회 2015.04.13
금융기관(TIAA-CREF Ready to Retire Survey)에서 55살부터 65살까지 은퇴예정자를 대상으로 광범위한 자료를 모아 발표했습니다. 은퇴예정자..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (276) : 투자 수익을 올리는 방법 2015.04.06
최근 은행 이자는 거의 없습니다. 고정된 수익으로 생활하는 은퇴자에겐 치명적인 일입니다. 이러한 시기에 높은 수익을 보장한다는 금융상품을 많이 선전하며 팝니다...
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (275) : 헤지펀드(Hedge Fund) 2015.03.30
엉뚱한 말이지만 부자가 아닌 것이 고마울 때가 있습니다. 무슨 말인고 하니, 미국에 헤지펀드라는 투자종목이 있습니다. 소위 부자들만이 투자할 수 있는 종목입니다...
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (274) : 재정설계사의 속마음 2015.03.23
미국의 증권거래기관(SEC), 노동국(Department of Labor), 미국 은퇴자 모임(AARP), 등에서 투자를 도와주는 업종에서 일하는 모든 사람은 “..
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