상속 트러스트(Trust)의 종류 2018.08.20
천국은 나를 기다려 주는데 상속계획은 기다려 주지 않는다고 합니다. 우리가 모두 언제 하늘나라로 가는지 모르기에 살아있을 때 미리 상속 준비를 하라는 말일 것입니..
미래를 위한 투자 2018.08.13
말하는 분들도 있습니다. 2000년 초 기술주 폭락과 2008년 금융위기로 투자 돈이 반 토막을 경험한 사람이 이렇게 말하는 것은 무리가 아닙니다. 이런 이유로..
정부가 주는 공짜 돈(Free Money) 2018.08.06
정부는 우리에게 어떠한 도움도 주지 않고 세금만 걷어 간다고 가끔(?) 불평합니다. 그런데 사실 정부는 매년 개인 누구에게나 공짜로 돈을 주고 있습니다. 개인 소..
은퇴자금 롤오버(Rollover) 2018.07.30
직장을 바꾸거나 은퇴를 준비할 때 열심히 투자한 401(k), 403(b), 457, TSP 등 은퇴계좌를 어떻게 할지를 결정해야 합니다. 선택할 수 있는 것은..
작은 회사(Small Cap)투자 필요성 2018.07.23
월스트리트 신문에 최근 발표된 기사(Investors return home as small caps lead the way by Ben Eisen, WSJ, Ju..
투자 기본 2018.06.28
중국과의 무역 전쟁, 북한과의 신경전, 신흥국 자본 유출 그리고 최근에는 남유럽발 경제위기, 등으로 주식시장이 큰 폭으로 요동치고 있습니다. 일반 투자자는 주식시..
채권투자의 필요성 2018.06.25
채권가격과 이자율은 밀접한 상관관계가 있습니다. 은행의 이자율(금리)이 3%이고 채권의 이자율이 3%라고 가정하면 어느 쪽에 투자하든 이자는 똑같이 3%를 받습니..
숨어있는 어뉴이티(Annuity)의 비밀 2018.06.18
보험회사에서 파는 대표적인 금융상품은 어뉴이티(Annuity)입니다. 재정설계사나 보험인은 “이 금융상품은 주식시장이 폭락해도 당신의 투자 원금을 보장한다.” “..
몇 개 회사 투자 위험 2018.06.11
회사 주식을 직접 선택해서 투자하는 사람들이 있습니다. 은근히 주식 대박을 기대하기 때문입니다. 그러나 이러한 투자는 투자실패로 이어질 가능성이 높습니다. 주식시..
25년 투자 조언 2018.06.04
투자는 경비가 저렴한 인덱스펀드로 구성된 포트폴리오를 운용할 것을 지난 25년 동안 추천했습니다. 투자의 귀재라 불리는 워런 버핏도 2015년 주주총회 때 ‘미국..
2018년 서울머니쇼 2018.05.21
'매일경제' 신문사에서 주최하는 '서울머니쇼'는 아시아 최대 재테크 박람회라고 소개합니다. 광고 내용에는 "재테크 고수, 부동산 투자비법, 고수익 부동산..
워런 버핏의 주주총회 2018.05.14
매년 5월 초에 워런 버핏이 운용하는 회사(Berkshire Hathaway) 주주 총회가 있습니다. 투자자는 물론 많은 일반 사람들도 워런 버핏의 주주 총회에..
미국에서 4월 2018.05.07
하루하루 바쁘게 돌아가는 이민 생활에서 모든 재정상식을 이해하고 생활에 반영한다는 것은 쉬운 일은 아닙니다. 주식투자, 채권과 이자율 관계, 복리계산, 신용카드..
투자자도 모르는 투자비용 2018.04.30
우리가 물건을 살 때 한 푼이라도 절약하기 위해 가격을 비교해 봅니다. 그러나 나의 소중한 돈을 투자할 때는 부과되는 비용이 얼마가 되는지 확인 없이 투자합니다...
예측할 수 없는 주식시장 2018.04.23
주식시장이 매일 오르고 내리고를 반복하고 있습니다. 2월 5일에는 다우존스가 하루에 1,175 포이트나 폭락했습니다. 다우 존스 122년 만에 처음으로 경험하는..
자산분배의 중요성 2018.04.16
2009년 3월 이후 주식시장이 무려 320% (시카고 모닝스타 투자 연구회사) 상승했다고 합니다. 투자 100만 불이 400만 불 이상, 그야말로 4배 이상으로..
재정설계사에 대한 질문 2018.04.09
주식시장이 큰 폭으로 오르고 내림을 반복하면 재정설계사의 도움을 받아볼까 생각합니다. 평생 힘들게 일해서 모은 돈이기에 잘못된 판단으로 돈을 잃지 않기를 원하기..
하락하는 주식시장 2018.04.02
2017년 주식시장은 평온했었습니다. 그러던 주식시장이 2018년에 3월 셋째 주에는 다우 존스가 5.7% 하락했습니다. 무려 5일 사이에 1,400 포이트가 하..
헤지펀드의 결과 2018.03.26
일반 투자자는 막연하게 투자를 잘하는 사람이 있다고 생각합니다. 그래서 금융회사에서 일하는 재정설계사를 찾아갑니다. 안타까운 사실이지만 필자를 포함한 모든 재정설..
자산관리사의 투자 조언 2018.03.19
얼마 전 집사람이 ‘아침마당’을 보라고 합니다. 한 자산관리사가 한국에서 ‘부자 되는 방법’을 강의한 내용입니다. 주식 투자하는 방법도 설명합니다. 결론을 말하면..