감사한 이유 2017.12.04
세계 여기저기에서 테러, 미국 내 총기사건, ISIS와의 전쟁, 북한 미사일, 등 연일 비관적인 뉴스가 끊이지 않습니다. 이러한 소식은 사람의 마음을 황폐하게 하..
별 다섯 뮤추얼 펀드 2017.11.16
특정한 회사 주식 투자로 쓴맛을 경험한 투자자는 뮤추얼 펀드에 투자합니다. 뮤추얼 펀드의 많은 자산과 정보력 그리고 주식전문가라 말할 수 있는 펀드매니저의 투자..
정부혜택 은퇴투자 2017.11.13
미국에서 65살 때쯤 은퇴한다면 은퇴 생활은 약 30년이란 긴 세월이 됩니다. 이렇게 긴 세월 동안 생활비는 그동안 모은 돈으로 충당해야 합니다. 직장인들이 직장..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (410) : 뮤추얼 펀드의 진실 2017.11.06
미국에 사는 사람으로 뮤추얼 펀드(Mutual Fund)에 투자하지 않는 사람은 거의 없습니다. 아이들 학자금, 은퇴준비 등 여러 가지 이유로 뮤추얼 펀드에 투자..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (409) : 주식투자의 진실 2017.10.30
어뉴이티(Annuity)와 같은 금융상품을 투자하는데 ‘만병통치약’인 것처럼 판매하는 재정설계사를 주위에서 쉽게 만날 수 있습니다. 일반 투자자가 원하는 투자는..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (408) : 누구를 믿을 것인가? 2017.10.23
미국에 이민 온 후 먹고 살기 위해서 열심히 일했습니다. 그동안 자식들 뒷바라지하느라 생각하지 않았던 노후대책이 걱정입니다. 은퇴 생활 2, 30년 생활비를 마련..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (407) : 다우 존스 지수 1,000,000 2017.10.16
투자의 귀재라 불리는 워런 버핏이 100년 기념 포브스(Forbes) 잡지 표지에 나왔습니다. 워런 버핏은 앞으로 100년 후 다우 존스 지수는 1,000,000..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (406) : 평생연금과 만병통치약 2017.10.09
어뉴이티는 평생 보장연금으로 세금이 유예되고 정해진 이자를 받기에 은퇴 후 생활이 보장된다고 말합니다. 주식시장이 폭락해도 원금도 절대 보장한다고 합니다. 그야말..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (405) : 놀라운 주식시장 상승 2017.10.02
미국 주식시장 역사상 가장 오랫동안 하락 없이 상승한 적은 1987에서 2000년까지입니다. 이 기간 13년 동안 주식시장은 582%나 상승했습니다. 현재 주식시..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (404) : 워런 버핏(Warren Buffet)의 투자 조언 2017.09.25
인생을 살면서 단 몇 가지를 바르게 하면 성공적인 삶이라 말할 수 있는데 그러기 위해서는 많은 잘못된 것을 하지 않으면 된다고 워런 버핏은 조언합니다. 일반 투자..
재정 계획, 중요한 은퇴 전후 10년 2017.09.18
나이 먹을수록 세월이 빨리 간다는 말이 실감 납니다. 특히 먼 한국에서 이민 와서 살아가는 이민 생활은 총알(?)처럼 지나간다고 농담처럼 친지들과 주고받습니다...
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (402) : 재정설계사에 대한 질문 2017.09.11
재정설계사를 고용할 때 제일 먼저 알고 싶은 것이 ‘나의 재정설계사가 과연 나의 이익(Best Interest)을 먼저 생각해서 투자하는지 아니면 재정설계사의 이..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (404) : 헷갈리는 상속준비 2017.09.04
한 세상을 살면서 피할 수 없는 두 가지는 ‘세금’과 ‘죽음’이라고 말합니다. 세금은 매년 겪는 일이라 그런대로 익숙한데 죽음은 인생의 마지막이기에 자유롭게 나눌..
부자들의 습관 2 2017.08.28
토머스 코리(Thomas Corley)는 수년 동안 부자들의 습관(Rich Habits: The Daily Success Habits of Wealthy, Ind..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (399) : 주식시장 예측 2017.08.21
일반 투자자는 알게 모르게 주식시장을 예측하며 투자 결정을 하려고 합니다. ‘최근 주식시장이 너무 상승했기에 분명히 하락할 것이므로 그 시점에 투자하겠다.’ 혹은..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (434) : 다우 존스 최고점 기록 2017.08.14
미국의 주식시장이 최고점을 기록했습니다. 트럼프 대통령이 당선되었을 때 18,000이었던 다우 존스는 몇 개월 후 22,000(2017년 8월 2일 기준)으로 무..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (397) : 법으로 제정된 신용 의무(Fiduciary Duty) 2017.08.07
말도 익숙지 않은 낯선 땅에 와서 힘들게 한 푼 한 푼 모았습니다. 은행에 저금한 돈으론 이자도 거의 없기에 은퇴를 위해 투자를 고려합니다. 소중한 돈을 투자하기..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (396) : 부자들의 습관 1 2017.07.31
토머스 코리(Thomas Corley)는 수년 동안 부자들의 습관(Rich Habits: The Daily Success Habits of Wealthy, Ind..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (395) : 제대로 하는 투자 2017.07.24
6월 말 캘리포니아(California)에 있는 한 휴양지(Dana Point)에서 인덱스 펀드와 ETF를 주제로 한 모임(Conference)에 2박 3일 참석..
영민 엄마와 함께하는 재정계획 (394) : 제대로 받는 투자 수익률 2017.07.17
원금을 보장하며 높은 수익을 기대할 수 있다는 어뉴이티(Annuity)나 시장에서 거래되지 않는 부동산(Non-Traded REIT) 투자 종목, 등을 많이 선전..